这个13人的公路贷款组被捕,检察院揭露了四个主要的例行公事。

时间:2019-04-14 14:05:55 来源:方城新闻网 作者:匿名

文/解放日报·上官记者陈琼琪通讯员刘华姚燕静 ? 近日,普陀区检察院办理了“午餐贷款”帮派案件,赵阳等13名犯罪嫌疑人依法被捕。通过“阴阳合同”,虚拟银行流动和“扁平账户”,他们将“小额贷款”转为借款人无法偿还的“大额债务”,然后借入借款人的财产。袋。 ? 签署“不平等条约” ? 2015年12月底,小李通过小额贷款促销卡与一家小额贷款公司联系,以便紧急使用资金。一名自称“王宗”的人与小李见面并告诉他,该公司不得不借2万元写一笔10万元的贷款,但承诺只需支付2万元。虽然小李感到困惑,但为了解决眼前的紧迫感,小李不得不屈服于这种“不平等条约”。 ? 在贷款当天,“王宗”首先把这个人带到了房子里,看到了小李的房子。他把他带到银行,让他在多张空白纸上签字并按下指纹。然后,“王总”将10万元转入小李的新银行卡,让小李当场拿出,带走了8万元,扣除了每月400元的利息,只留下了19,600元给小李。最后,我要求小李写一笔10万元的贷款。 ? 看到还款日期到了,小李无法偿还。 2016年5月4日,“王宗”等人以“行走程序”为理由。半骗局和一半威胁小李写了50万元贷款来弥补之前的欠款。 “王总”还带他做了50万的贷款公证和房屋销售授权委托公证,然后重复第一步操作,将50万元转入小李银行卡取出现金并带走。 ? 可怕的“完整证据链” ? 这时,小李认为他感觉不对,他觉得自己被骗了,他打算报警。当对方听到这个消息后,他们找到小李,并与小李的签名和指纹签订了房屋租赁合同。他要求他退还前两笔总额为60万元的借款,否则他将留在小李的家中。看着签约时我不知道的房屋租赁合同,小李醒了,这显然是他签名并按下的空白打印纸。 ? 小李认为这只是一笔普通的私人贷款。谁知道对方从一开始就盯着他的房子。另一方现在必须借贷,如果合同有合同,则合理且不清楚。? 2016年7月,小李被起诉要偿还60多万元。在法庭的第一次审判后,小李偿还了10万元。显然只差不到2万元,最后还加了逾期费和罚款利息,但损失了10多万元,而另一方被迫住在自己的家中,房子也被占用了。无奈之下,小李去了派出所报案。 ? 同时使用诉讼和暴力 ? 经过调查,“王宗”原名赵阳。赵阳等人欺骗了13人,分工明确,责任分明。自2015年以来,赵阳以“王总”的笔名,用上述方法以借款的名义骗取了许多受害者。借款为20,000至600,000,借款为40万至450万。这个数字很大。抓住房子并让贷款人破产更加可怕。 ? 犯罪嫌疑人赵阳等人有四个贷款店面,店长负责发送小广告吸引顾客。在贷款过程中,赵阳欺骗受害人签署虚假贷款和高于实际贷款额度的空房租赁合同,然后指示刘某和其他人担任贷款人并诱使受害人和刘某处理抵押贷款合同和委托处理房地产等公证程序。刘和其他人陪同受害人到银行取账。账户支付后,大部分或全部资金被取出后存入赵阳的银行账户。后来,赵阳指示李某和其他人陪同贷方持有虚拟租约或伪造房屋租赁合同,以债务为由占用受害人的房屋,甚至在不知情的情况下将受托处理的财产证书交给受害人受害者该财产被转移到另一个人的名义或直接在民事诉讼中非法占用受害人的财产。当许多受害者接受讯问时,他们都证实他们曾经历过暴力手段,比如去家里收债,在家里睡觉和占用房屋,甚至受害者的房子在不知情的情况下被转移了好几次。 ? 揭开“常规”真面目 ? 借钱的时候,我笑着把刀藏起来,当我要求高额债务时,我会使用提醒。 “路线贷款”的惯例是什么? ? 第一步是“抓火抢劫”,欺骗“阴阳借”的签约。犯罪团伙通常针对当地居民,自营职业者和无法通过正规渠道借款的大学生。他们利用心理和预防意识,迫切需要用钱来诱骗受害者签署“阴阳借款”。杨借款的金额远高于实际金额。贷款金额,超出部分根据存款和手续费提取,受害者只收到实际的贷款金额。? 在第二步,“金壳无壳”,虚构的证据留下了痕迹。在签署“阴阳借文”后,犯罪团伙带领受害人到银行按照虚假高额转移资金。在转移记录成立后,受害者被要求提取超过实际贷款金额的贷款金额,并创建了虚假的银行流量证书。一些受害者也签了这份抵押合同已经签发并经过公证。犯罪团伙拥有所有证据,如借记,转移记录,撤回视频和公证材料,表明他们已获得虚假信用额度。 ? 第三步,“拆除东西方”,资金水平飙升。犯罪团伙经常故意造成违约,要求受害人在短时间内迅速偿还,使受害人难以偿还贷款,从而承认他违反合同,要求他以虚假偿还贷款高额。由于受害人无法偿还,犯罪团伙将其他公司介绍给“扁平账户”,并以同样方式强迫受害人借用新旧账户,并不断签署更高额的“阴阳借款”以支付债务。经过一层转移和超重后,最终的债务很高甚至毁了。 ? 第四步,“软硬”,意味着各种非法利润。犯罪团伙使用“软暴力”方法,如非法拘禁,故意伤害和其他暴力手段或口头威胁,窃听剽窃,后续跟踪等;另一方面,他们根据签名,转移记录,公证材料等证据提起民事诉讼。最后,对受害人抵押的财产进行非法谋取侵占。 ? 执行检察职能:各方的共同行动 ? 有很多人参与“路由贷款”案,很多罪行,而法律的适用很难。处理案件有很多困难。为此,普陀区检察院建立了“路径贷款”刑事案件专门机制,加强了对公共检查的联合检查,进一步加强了调查取证的早期干预和指导。根据犯罪方法,将犯罪分开以确保精确打击。加强与法院的沟通与合作,挖掘民事虚假诉讼监督线索,共同打击“路径贷款”犯罪。 ? 在这里,检察官提醒公众,在远离“路线贷款”时应注意以下几点:1。在需要借款时,从银行或其他常规在线借贷渠道进行; 2.从私人借贷公司借款时,不要随便签字。贷款金额高于贷款金额; 3,在发现“路径贷款”中发生民事虚假诉讼后,可以在收集相关证据后向检察院提起诉讼。? (文中的名字都是假名)

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